Ubezpieczenie na życie&nbsp to rodzaj ubezpieczenia, którego przedmiotem jest życie ubezpieczonego. Śmierć osoby ubezpieczonej powoduje obowiązek wypłaty świadczenia przez zakład ubezpieczeń na rzecz uposażonych. Ochronę można rozszerzyć, co umożliwia otrzymanie odszkodowania z tytułu poważnego zachorowania, uszczerbku na zdrowiu lub nieszczęśliwego wypadku. Świadczenie z polisy na życie otrzymuje ubezpieczony, a w przypadku zdarzenia ze skutkiem śmiertelnym pieniądze zostają wypłacane uposażonym, czyli osobom wskazanym w umowie. Posiadanie kilku ubezpieczeń na życie, w przeciwieństwie do polisy majątkowej, może zapewnić otrzymanie kilku odszkodowań w sytuacji, gdy dojdzie do zdarzenia objętego ochroną. Ubezpieczenia na życie mogą różnić się ze względu na ich cel, czyli ochronny lub mieszany. Zadaniem polisy ochronnej jest zabezpieczenie przyszłości ubezpieczonego oraz jego bliskich, z kolei polisa mieszana oprócz ochrony może zapewnić również długoterminowe oszczędzanie lub inwestowanie ustalonej części składki.&nbsp Możesz zapewnić sobie i bliskim wsparcie finansowe w trudnych życiowych momentach: w przypadku choroby lub śmierci.

Jeśli masz ubezpieczenie, którego zakres obejmuje zalanie twojego mieszkania, możesz liczyć na pomoc finansową i szybką naprawę szkody. A jeśli sam spowodowałeś zalanie mieszkania niżej, niezbędna będzie polisa dodatkowa, a dokładnie OC w życiu prywatnym. Jeśli poinformujesz ubezpieczyciela w odpowiednim czasie i złożysz wszelkie niezbędne dokumenty, towarzystwo ma 30 dni na wypłatę bezspornej części świadczenia. Część sporna, wymagająca ustalenia dodatkowych okoliczności, to dodatkowe 15 dni.

Polisa turystyczna, niezależnie od charakteru i kierunku wyjazdu, powinna pokrywać koszty leczenia, zapewniać NNW, OC w życiu prywatnym oraz ochronę bagażu. W dobie pandemii warto zadbać o to, by polisa gwarantowała wsparcie w razie zachorowania na Covid-19. W ubezpieczeniu mogą znaleźć się dodatki dla podróżujących samolotem lub samochodem (opóźnienie lotu, zagubienie bagażu czy Auto Assistance).